Perusahaan forex uae

Forex trading dengan Alpari: ketergantungan dan inovasi dalam trading Mengapa memilih Alpari Today Alpari adalah salah satu broker Forex terbesar di dunia. Berkat pengalaman yang telah diakuisisi perusahaan tersebut selama bertahun-tahun, Alpari dapat menawarkan kepada kliennya berbagai layanan berkualitas untuk perdagangan internet zaman modern di pasar mata uang asing. Lebih dari satu juta nasabah telah memilih Alpari sebagai pemasok terpercaya layanan Forex mereka. Apa itu Forex The Forex (FOReign EXchange) pasar muncul pada akhir tahun 1970an setelah banyak negara memutuskan untuk membatalkan nilai mata uang mereka dari dolar AS atau emas. Hal ini menyebabkan terbentuknya pasar internasional dimana mata uang bisa ditukar dan diperdagangkan dengan bebas. Saat ini, Forex adalah pasar keuangan terbesar di dunia. Tidak masalah di mana Anda tinggal atau bahkan di mana Anda berada sekarang karena Anda memiliki akses ke internet, terminal perdagangan (program khusus untuk trading Forex) dan akun dengan broker Forex, semua instrumen dan peluang Forex adalah Terbuka untukmu Siapa pedagang Pedagang adalah orang-orang yang bekerja di pasar Forex, mencoba untuk memastikan arah di mana harga mata uang akan pergi dan melakukan perdagangan untuk pembelian atau penjualan mata uang tersebut. Dengan demikian, dengan membeli mata uang lebih murah dan menjualnya lebih banyak lagi, trader mendapatkan uang di pasar Forex. Pedagang membuat keputusan berdasarkan analisis semua faktor yang dapat mempengaruhi harga, sehingga memungkinkan mereka untuk bekerja secara tepat ke arah mana harga bergerak. Keuntungan bisa dilakukan trading Forex pada jatuhnya harga suatu mata uang, sama seperti profit yang bisa diraih pada kenaikan harga mata uang tertentu. Selanjutnya, trader bisa melakukan trading di pasar Forex dari mana saja di dunia, entah itu London atau Timbuktu. Di mana Anda bisa belajar bagaimana bertransaksi Forex Bagi pemula yang baru saja mengambil langkah pertama mereka ke pasar Forex, kami merekomendasikan untuk mendaftarkan diri ke salah satu kursus pendidikan Akademik Investasi. Kursus akan mengajarkan Anda tidak hanya dasar-dasar pasar valuta asing, tetapi juga metode untuk menganalisis Pasar Forex dan bagaimana menghindari perangkap umum. Dengan pendidikan dari Akademi Investasi Anda akan mendapatkan pengetahuan teoritis yang berharga yang dapat Anda terapkan saat melakukan perdagangan. Selain itu, Anda akan mencari tahu tentang Pengelolaan Uang, belajar mengendalikan emosi Anda, temukan bagaimana robot perdagangan bisa bermanfaat dan banyak lagi. Anda bisa mengikuti kursus dari kenyamanan rumah Anda sendiri: online. Analisis dan berita keuangan mingguan, ide perdagangan siap pakai serta layanan analisis gratis di situs web Alpari akan membantu Anda membuat keputusan yang benar saat melakukan trading Forex. Bagaimana Anda bisa trading Forex Jika Anda belum pernah bekerja dengan Forex sebelumnya, Anda bisa menguji semua peluang perdagangan mata uang pada akun demo dengan dana virtual. Dengan akun demo Anda akan dapat menjelajahi pasar Forex dari dalam dan mengembangkan strategi trading Anda sendiri. Anda selalu bisa memanfaatkan solusi siap pakai dengan mengenalkan diri Anda dengan umpan balik dari pedagang lain. Setelah Anda membuka rekening, apakah itu demo atau live account, Anda perlu mendownload program khusus untuk bekerja di pasar Forex sebagai terminal perdagangan. Di terminal Anda dapat melacak penawaran pasar, melakukan perdagangan dengan membuka dan menutup posisi dan terus diperbarui dengan berita keuangan. Anda dapat memilih dari terminal perdagangan untuk PC dan juga untuk perangkat mobile: semua yang Anda butuhkan untuk membuat pekerjaan Anda dengan Forex senyaman mungkin. Anda bisa memulai trading di pasar valuta asing dengan Alpari yang memiliki sejumlah dana di akun Anda. Jika Anda ingin mencoba trading Forex di akun live, namun untuk menjaga risikonya serendah mungkin, cobalah trading dengan akun nano. mt4 dimana mata uang diperdagangkan di eurocents dan sen dolar AS. Emas terunggul, kurs valuta asing di UAE Get Tingkat emas dan Forex ritel dengan Emirates 247 Emirates 247 membawa Anda tingkat bunga Dubai harian (22k, 24k, 21k dan 18k), serta nilai tukar mata uang, termasuk rupee India, rupee Pakistan, peso Filipina, rupee Sri Lanka, sterling Pound, euro dan mungkin lebih terhadap dirham UAE (dollar AS). Harga untuk 24 karat, 22 karat, 21 karat, 18 karat dan Ten Tola (TT) Bar (11.6638038 gram) akan diperbarui empat kali sehari agar tetap segar dan relevan bagi pembeli batangan emas dan perhiasan emas di UAE. Waktu update untuk Retail Gold Rate di Dubai pada pukul 09:30, 14:30, 17:00 dan 8 malam (kecuali terjadi penurunan drastis atau kenaikan tarif internasional). Pada hari Sabtu, tingkat emas akan diperbarui pada 09:30 dan tingkat ini akan tetap statis sampai Sabtu dan Minggu sampai pasar internasional dibuka kembali pada hari Senin. Harap dicatat bahwa pengecer menambahkan tagihan secara terpisah ke tingkat bunga emas yang dikutip. Rasio Harga Eceran Emas di Dubai dipasok oleh Dubai Gold and Jewellery Group. Nilai Tukar Mata Uang Asing Nilai Valuta Asing dalam mata uang utama akan diperbarui dua kali setiap hari kerja sekitar pukul 08:30 dan 15:30. Ini akan mencakup Tarif Pengiriman Uang untuk mengirim uang dan Currency Notes Rates untuk membeli dan menjual catatan mata uang. Nilai Tukar Mata Uang Asing dipasok oleh Bursa UEA.5 Hal-hal yang perlu diketahui tentang penipuan bank Bank of Baroda 5 hal yang perlu diketahui tentang penipuan Bank of Baroda 6 ditangkap, di atas Rs 6000 cr pengiriman uang ilegal. Investigasi ini segera akan mengungkapkan lebih banyak bank dan perusahaan. Bank of Baroda forex scam: 6 ditangkap, lebih dari Rs 6000 cr pengiriman uang ilegal. Investigasi ini segera akan mengungkapkan lebih banyak bank dan perusahaan. Enam orang telah ditangkap termasuk karyawan Bank of Baroda dan HDFC Bank di tempat yang sekarang dikenal dengan nama Forex scam. Tapi rincian yang keluar di media menunjukkan bahwa ini hanya tip penipuan yang jauh lebih besar. Lebih banyak kepala cenderung berguling dan lebih banyak bank mungkin berada di bawah pemindai agen yang menginterogasi. Baca lebih lanjut dari liputan khusus kami tentang BANK OF BARODA FOREX SCAM Mari kita lihat apa tipuan ini. 1) Scam dan modus operandi Bank of Baroda (BoB) melihat beberapa transaksi yang tidak biasa dari cabang Ashok Vihar di Delhi, cabang yang relatif baru yang telah mendapatkan izin untuk menerima transaksi valas hanya pada tahun 2013. Dalam setahun, bisnis forex dari Cabang Delhi Ashok Vihar melesat naik ke Rs 21.529 crore. Bank tersebut mengingatkan instansi pemerintah yang melakukan tindakan, dengan Biro Investigasi Pusat (CBI) dan Direktorat Penegakan (ED) yang menangani kasus tersebut. Penggerebekan dilakukan pada akhir pekan lalu di beberapa cabang BoB dan tempat tinggal beberapa karyawan. Penggerebekan tersebut terkait dengan dugaan pengiriman uang ilegal sekitar Rs 6.172 crore ke Hong Kong antara 1 Agustus 2014 dan 12 Agustus 2015. Letrsquos sekarang melihat modus operandi pengiriman uang ilegal ini. Prima facie nampaknya dua jenis transaksi berbeda terjadi, namun kedua transaksi tersebut bisa saling terkait. Tidak ada yang baru dalam modus operandi pada salah satu transaksi yang digunakan oleh pencucian uang yang mencoba menghasilkan uang dengan cepat dengan memanfaatkan skema pemerintah. Tapi itu yang kedua yang menarik. Transaksi satu ndash mengeksploitasi skema ekspor Dalam transaksi pertama, perusahaan atau barang ekspor individu dengan harga lebih tinggi ke perusahaan palsu mereka sendiri untuk mengambil keuntungan dari skema kekurangan tugas pemerintah. Kelemahan tugas adalah pengembalian dana yang diberikan oleh pemerintah untuk menutup jumlah yang dibayarkan dengan cara bea cukai dan cukai atas bahan baku yang digunakan dan pajak layanan atas layanan input yang digunakan untuk pembuatan barang ekspor. Pemerintah menggunakan skema kekurangan tugas untuk mempromosikan ekspor. Inilah contohnya. Misalkan sebuah perusahaan garmen menjual kaos seharga Rs 1.000 yang menggunakan kain dan bahan lainnya senilai Rs 500. Kewajiban khusus yang dibayarkan untuk impor kain atau bahan lainnya atau bea cukai yang dibayarkan untuk pembelian domestik dan pajak layanan yang dibayarkan untuk semua masukan layanan akan dikembalikan oleh pemerintah. Jika 20 persen adalah pajak yang dibayar atas bahan bakunya, maka Rs 100 (20 persen dari Rs 500) dapat diklaim sebagai kekurangan tugas. Dalam kasus ini, perusahaan dummy dibuka di Hong Kong. Eksportir yang memiliki uang kertas ndash devisa diparkir di luar negeri, menggunakan entitas ini sebagai klien yang mengirim uangnya kembali ke India untuk membuat transaksi terlihat asli. Pemerintah yang menerima valuta asing mencairkan bea kekurangan uang kepada eksportir karena seluruh transaksi telah ditutup. Masalahnya, seperti yang ditunjukkan oleh ED adalah bahwa para pedagang yang dituduh menghindari bea masuk, pajak dan kekurangan tugas yang terlalu besar untuk menghasilkan dana lumpur. ED mengatakan bahwa terdakwa berkompromi dengan perusahaan dan badan usaha palsu di luar negeri, terutama di Hong Kong dengan memberi nilai ekspor dan kemudian mengklaim kekurangan tugas. Perusahaan mengarahkan ekspor mereka melalui entitas palsu yang menjual kembali barang tersebut dengan harga pasar dan menyetorkannya dengan uang mereka sendiri untuk mengklaim kekurangan tugasnya. Dalam contoh garmen, jika nilai pasar barang yang dijual adalah Rs 900, maka perusahaan dummy akan menjual di pasar dan merealisasikan Rs 900 namun akan mengirim Rs 1000 ke eksportir India dengan menambahkan Rs 100 dengan sendirinya. Mekanisme ini mencapai dua tujuan. Salah satunya adalah uang hitam yang tidak diketahui berada di luar negeri datang ke India sebagai uang putih dan eksportir juga menghasilkan pendapatan tambahan dengan menipu pemerintah melalui skema insentif ekspornya sendiri. Transaksi dua kali pengiriman uang muka ndash untuk impor BoB dalam komunikasinya ke bursa efek mengatakan bahwa antara Mei 2014 dan Agustus 2015, 5853 pengiriman uang ke luar negeri sebesar Rs 3.500 crore, terutama untuk keperluan pengiriman uang pengiriman impor impor39. Dana dikirim melalui 38 rekening giro ke berbagai pihak luar negeri yang berjumlah 400, yang sebagian besar berbasis di Hong Kong dan satu di UAE. Pengiriman uang muka untuk impor pada dasarnya merupakan pembayaran sebagian yang diminta importir untuk mengonfirmasi impornya. Umumnya, setelah uang muka awal dibayar, eksportir mengirimkan jumlah yang tersisa baik saat menerima barang atau setelah ketinggalan, tergantung pada negosiasi dengan penjual. Bank pada bagian mereka harus memeriksa apakah jumlah yang tersisa dikirim dan barang telah mendarat dengan mengkonfirmasikannya dengan dokumen impor. Modus operandi dalam transaksi ini adalah sejumlah rekening giro dibuka di cabang Ashok Vihar. Sesuai sistem perbankan kita, pengiriman uang hingga 100.000 tidak menimbulkan alarm dan otomatis dibersihkan tanpa dokumen impor. Pencucian uang memanfaatkan celah ini untuk melewati radar. Mereka juga dengan cerdas memilih komoditas yang rentan terhadap pembatalan karena fluktuasi harga yang berkualitas atau tajam seperti buah, kacang dan beras. Penipuan mulai berlangsung pada pertengahan 2014 ketika perusahaan mulai terbentuk di Hong Kong. Salah satu perusahaan tersebut, Star Exim didirikan di Hong Kong pada tanggal 1 Agustus 2014, seperti dilansir DNA. Sekitar waktu yang sama transfer uang dimulai dari cabang Bank of Barodarsquos Ashok Vihar. Bank of Baroda dalam laporan audit internalnya menyebutkan bahwa sebagian besar transaksi, berjumlah lebih dari Rs 6.000 crore, dimulai pada tanggal yang sama dengan Star Exim yang didirikan di Hong Kong, dan berlanjut satu tahun lagi sampai 12 Agustus 2015. Star Exim didirikan Dengan modal disetor HK 10.000 dan terletak di lokasi kelas atas di Hong Kong. Tapi yang lebih menarik adalah alamat pemilik perusahaan. Perusahaan itu termasuk dalam satu Om Prakash Rungta, tinggal di kota pertambangan Chaibasa di distrik Singhbhum Barat Jharkhand. Alamat yang sama di Chaibasa juga terdaftar atas nama Fulchand Sanwarmall, sebuah perusahaan perdagangan batubara kecil. Kantor Star Eximrsquos di Hong Kong ditempati oleh Ashok Rungta dari Krsna Group Ltd, sebuah perusahaan penasihat keuangan satu atap. Uang itu, yang mencapai beberapa ribu dolar, dimaksudkan untuk impor beras dan kacang mete ke India. Ini sebenarnya tidak pernah diimpor dan ada faktur yang dihasilkan yang bisa mengotentikasi perdagangan. Meskipun adanya pengiriman uang secara lsquoAdvance untuk impor dengan rute pemindahan telah ditemukan, penangkapan yang dilakukan oleh agen penyelidik telah dilakukan dalam penipuan Duty Drawback. CBI menangkap kepala cabang BoBrsquos Ashok Vihar, kepala bankir Bahing, dan bank devisa valas, Jainis Dubey, untuk persekongkolan kriminal dan kecurangan. ED menangkap Kamal Kalra, bekerja sama dengan divisi devisa dari HDFC Bank dan tiga orang lainnya mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan dan Sanjay Aggarwal (tidak ada yang bekerja dengan bank manapun). ED mengatakan bahwa karyawan HDFC Bank Kalra diduga membantu Bhatia dan Aggarwal dalam mengirimkannya melalui BoB dengan komisi 30-50 paise per dolar yang dikirim ke luar negeri. Peran Bhatiarsquos adalah dalam membentuk perusahaan di India dan menyalurkan uang ke perusahaan-perusahaan yang berbasis di Hong Kong. Dhawan, pengekspor pakaian readymade, membantu Bhatia. Dhawan diduga mendapatkan kekurangan tugas untuk lagu Rs 15 crore dalam waktu singkat 6-7 bulan. Aggarwal diduga berhasil mengirim uang kiriman asing yang tercemar senilai Rs 430 crore melalui cabang BoBrsquos di Ashok Vihar dalam waktu singkat. Laporan mengatakan bahwa lebih banyak penangkapan perantara serupa dan pelaku lainnya, termasuk pegawai BoB, dapat berlangsung dalam waktu dekat. Semua terdakwa menuduh setidaknya ada 15 perusahaan palsu, dari total 59 yang terlibat. ED sekarang sedang menyelidiki lebih lanjut untuk memeriksa kegiatan sisa dugaan 44 perusahaan palsu yang memompa uang ke lokasi di luar negeri dengan cara yang sama. Pertanyaannya adalah jika mereka yang ditangkap adalah tengkulak maka siapa gembong rakasa ini. Seperti semua penipuan keuangan, ada jejak uang yang pada akhirnya akan mengarah ke penerima manfaat. ED mengatakan BoB menginformasikan kepada mereka bahwa jumlah total yang disetorkan ke dalam 59 akun adalah Rs 5.151 crore dan hanya 6,66 persen (Rs 343 crore) dari jumlah ini telah disetorkan secara tunai ke bank sementara jumlah Rs 4.808 crore lainnya melalui jalur perbankan lainnya. . Hampir 90 persen dari jumlah tersebut berasal dari Real Time Time settlement systems (RTGS) dari 30 bank lain yang terdiri dari bank sektor publik, bank asing, bank swasta dan bank koperasi, yang mengindikasikan keterlibatan lebih banyak bank dalam penipuan tersebut. Antara bulan Mei 2014 dan Agustus 2015, 5853 pengiriman uang ke luar negeri sebesar Rs 3.500 crore, terutama untuk keperluan pengiriman uang pengiriman impor39. Dana ditransfer melalui 38 rekening giro ke berbagai pihak luar negeri yang berjumlah 400, yang sebagian besar berbasis di Hong Kong dan satu di UAE. BoB mengatakan total nilai pengiriman uang ilegal melalui Cabang Ashok Vihar di New Delhi adalah 546,10 juta (Rs 3,500 crore), jauh lebih rendah dari Rs 5,151 crore yang diperkirakan oleh ED dan Rs 6,000 crore oleh CBI. Sebagian besar transaksi forex dilakukan di rekening giro yang baru dibuka dimana penerimaan kas berat teramati, namun cabang tersebut tidak menaikkan bendera merah dan banyak peraturan tidak diikuti. 4) Aturan yang tidak diikuti Seluruh penipuan terungkap karena pejabat BoB menunjukkan adanya transaksi mencurigakan ke agen investigasi. Tapi ada juga penyimpangan di BoBrsquos juga. Bank diharapkan dapat mengumpulkan laporan transaksi luar biasa (ETR) dan laporan transaksi mencurigakan (STRs) dengan RBI jika terjadi ketidaksesuaian. Keterlambatan dalam menunjukkan ketidaksesuaian ini mengakibatkan scam mendapatkan momentum. 5) Pertanyaan yang Belum terjawab Kelemahan Duty Drawback nampaknya lebih kecil dari keduanya, tapi ini adalah skema pengiriman uang muka yang bisa digulirkan ke depan. Sejak operasi dimulai pada bulan Agustus 2014, perencanaannya akan memakan waktu beberapa bulan sebelumnya, yang bersamaan dengan datangnya kekuasaan pemerintah baru. Uang pengiriman uang yang dikeluarkan untuk mengimpor skema uang telah digunakan untuk mentransfer uang hitam dari India karena kekhawatiran akan hal itu terdeteksi. Kita perlu tahu, siapa uangnya dan seberapa besar jumlah uang itu dihasilkan tanpa diketahui. Ada lebih banyak cerita tentang Om Prakash Rungta dari kota pertambangan Chibasa di Jharkhand, seorang pedagang batubara lsquosmallrsquo yang memiliki perusahaan di Hong Kong di mana jutaan dolar ditransfer. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 5 hal yang perlu diketahui tentang Bank of Baroda forex scam 6 ditangkap, lebih dari Rs 6000 cr pengiriman uang ilegal. Investigasi ini segera akan mengungkapkan lebih banyak bank dan perusahaan. Enam orang telah ditangkap termasuk karyawan Bank of Baroda dan HDFC Bank di tempat yang sekarang dikenal dengan nama Forex scam. Tapi rincian yang keluar di media menunjukkan bahwa ini hanya tip penipuan yang jauh lebih besar. Lebih banyak kepala cenderung berguling dan lebih banyak bank mungkin berada di bawah pemindai agen yang menginterogasi. Baca lebih lanjut dari liputan khusus kami tentang BANK OF BARODA FOREX SCAM Mari kita lihat apa tipuan ini. 1) Scam dan modus operandi Bank of Baroda (BoB) melihat beberapa transaksi yang tidak biasa dari cabang Ashok Vihar di Delhi, cabang yang relatif baru yang telah mendapatkan izin untuk menerima transaksi valas hanya pada tahun 2013. Dalam setahun, bisnis forex dari Cabang Delhi Ashok Vihar melesat naik ke Rs 21.529 crore. Bank tersebut mengingatkan instansi pemerintah yang melakukan tindakan, dengan Biro Investigasi Pusat (CBI) dan Direktorat Penegakan (ED) yang menangani kasus tersebut. Penggerebekan dilakukan pada akhir pekan lalu di beberapa cabang BoB dan tempat tinggal beberapa karyawan. Penggerebekan tersebut terkait dengan dugaan pengiriman uang ilegal sekitar Rs 6.172 crore ke Hong Kong antara 1 Agustus 2014 dan 12 Agustus 2015. Letrsquos sekarang melihat modus operandi pengiriman uang ilegal ini. Prima facie nampaknya dua jenis transaksi berbeda terjadi, namun kedua transaksi tersebut bisa saling terkait. Tidak ada yang baru dalam modus operandi pada salah satu transaksi yang digunakan oleh pencucian uang yang mencoba menghasilkan uang dengan cepat dengan memanfaatkan skema pemerintah. Tapi itu yang kedua yang menarik. Transaksi satu ndash mengeksploitasi skema ekspor Dalam transaksi pertama, perusahaan atau barang ekspor individu dengan harga lebih tinggi ke perusahaan palsu mereka sendiri untuk mengambil keuntungan dari skema kekurangan tugas pemerintah. Kelemahan tugas adalah pengembalian dana yang diberikan oleh pemerintah untuk menutup jumlah yang dibayarkan dengan cara bea cukai dan cukai atas bahan baku yang digunakan dan pajak layanan atas layanan input yang digunakan untuk pembuatan barang ekspor. Pemerintah menggunakan skema kekurangan tugas untuk mempromosikan ekspor. Inilah contohnya. Misalkan sebuah perusahaan garmen menjual kaos seharga Rs 1.000 yang menggunakan kain dan bahan lainnya senilai Rs 500. Kewajiban khusus yang dibayarkan untuk impor kain atau bahan lainnya atau bea cukai yang dibayarkan untuk pembelian domestik dan pajak layanan yang dibayarkan untuk semua masukan layanan akan dikembalikan oleh pemerintah. Jika 20 persen adalah pajak yang dibayar atas bahan bakunya, maka Rs 100 (20 persen dari Rs 500) dapat diklaim sebagai kekurangan tugas. Dalam kasus ini, perusahaan dummy dibuka di Hong Kong. Eksportir yang memiliki uang kertas ndash devisa diparkir di luar negeri, menggunakan entitas ini sebagai klien yang mengirim uangnya kembali ke India untuk membuat transaksi terlihat asli. Pemerintah yang menerima valuta asing mencairkan bea kekurangan uang kepada eksportir karena seluruh transaksi telah ditutup. Masalahnya, seperti yang ditunjukkan oleh ED adalah bahwa para pedagang yang dituduh menghindari bea masuk, pajak dan kekurangan tugas yang terlalu besar untuk menghasilkan dana lumpur. ED mengatakan bahwa terdakwa berkompromi dengan perusahaan dan badan usaha palsu di luar negeri, terutama di Hong Kong dengan memberi nilai ekspor dan kemudian mengklaim kekurangan tugas. Perusahaan mengarahkan ekspor mereka melalui entitas palsu yang menjual kembali barang tersebut dengan harga pasar dan menyetorkannya dengan uang mereka sendiri untuk mengklaim kekurangan tugasnya. Dalam contoh garmen, jika nilai pasar barang yang dijual adalah Rs 900, maka perusahaan dummy akan menjual di pasar dan merealisasikan Rs 900 namun akan mengirim Rs 1000 ke eksportir India dengan menambahkan Rs 100 dengan sendirinya. Mekanisme ini mencapai dua tujuan. Salah satunya adalah uang hitam yang tidak diketahui berada di luar negeri datang ke India sebagai uang putih dan eksportir juga menghasilkan pendapatan tambahan dengan menipu pemerintah melalui skema insentif ekspornya sendiri. Transaksi dua kali pengiriman uang muka ndash untuk impor BoB dalam komunikasinya ke bursa efek mengatakan bahwa antara Mei 2014 dan Agustus 2015, 5853 pengiriman uang ke luar negeri sebesar Rs 3.500 crore, terutama untuk keperluan pengiriman uang pengiriman impor impor39. Dana dikirim melalui 38 rekening giro ke berbagai pihak luar negeri yang berjumlah 400, yang sebagian besar berbasis di Hong Kong dan satu di UAE. Pengiriman uang muka untuk impor pada dasarnya merupakan pembayaran sebagian yang diminta importir untuk mengonfirmasi impornya. Umumnya, setelah uang muka awal dibayar, eksportir mengirimkan jumlah yang tersisa baik saat menerima barang atau setelah ketinggalan, tergantung pada negosiasi dengan penjual. Bank pada bagian mereka harus memeriksa apakah jumlah yang tersisa dikirim dan barang telah mendarat dengan mengkonfirmasikannya dengan dokumen impor. Modus operandi dalam transaksi ini adalah sejumlah rekening giro dibuka di cabang Ashok Vihar. Sesuai sistem perbankan kita, pengiriman uang hingga 100.000 tidak menimbulkan alarm dan otomatis dibersihkan tanpa dokumen impor. Pencucian uang memanfaatkan celah ini untuk melewati radar. Mereka juga dengan cerdas memilih komoditas yang rentan terhadap pembatalan karena fluktuasi harga yang berkualitas atau tajam seperti buah, kacang dan beras. Penipuan mulai berlangsung pada pertengahan 2014 ketika perusahaan mulai terbentuk di Hong Kong. Salah satu perusahaan tersebut, Star Exim didirikan di Hong Kong pada tanggal 1 Agustus 2014, seperti dilansir DNA. Sekitar waktu yang sama transfer uang dimulai dari cabang Bank of Barodarsquos Ashok Vihar. Bank of Baroda dalam laporan audit internalnya menyebutkan bahwa sebagian besar transaksi, berjumlah lebih dari Rs 6.000 crore, dimulai pada tanggal yang sama dengan Star Exim yang didirikan di Hong Kong, dan berlanjut satu tahun lagi sampai 12 Agustus 2015. Star Exim didirikan Dengan modal disetor HK 10.000 dan terletak di lokasi kelas atas di Hong Kong. Tapi yang lebih menarik adalah alamat pemilik perusahaan. Perusahaan itu termasuk dalam satu Om Prakash Rungta, tinggal di kota pertambangan Chaibasa di distrik Singhbhum Barat Jharkhand. Alamat yang sama di Chaibasa juga terdaftar atas nama Fulchand Sanwarmall, sebuah perusahaan perdagangan batubara kecil. Kantor Star Eximrsquos di Hong Kong ditempati oleh Ashok Rungta dari Krsna Group Ltd, sebuah perusahaan penasihat keuangan satu atap. Uang itu, yang mencapai beberapa ribu dolar, dimaksudkan untuk impor beras dan kacang mete ke India. Ini sebenarnya tidak pernah diimpor dan ada faktur yang dihasilkan yang bisa mengotentikasi perdagangan. Meskipun adanya pengiriman uang secara lsquoAdvance untuk impor dengan rute pemindahan telah ditemukan, penangkapan yang dilakukan oleh agen penyelidik telah dilakukan dalam penipuan Duty Drawback. CBI menangkap kepala cabang BoBrsquos Ashok Vihar, kepala bankir Bahing, dan bank devisa valas, Jainis Dubey, untuk persekongkolan kriminal dan kecurangan. ED menangkap Kamal Kalra, bekerja sama dengan divisi devisa dari HDFC Bank dan tiga orang lainnya mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan dan Sanjay Aggarwal (tidak ada yang bekerja dengan bank manapun). ED mengatakan bahwa karyawan HDFC Bank Kalra diduga membantu Bhatia dan Aggarwal dalam mengirimkannya melalui BoB dengan komisi 30-50 paise per dolar yang dikirim ke luar negeri. Peran Bhatiarsquos adalah dalam membentuk perusahaan di India dan menyalurkan uang ke perusahaan-perusahaan yang berbasis di Hong Kong. Dhawan, pengekspor pakaian readymade, membantu Bhatia. Dhawan diduga mendapatkan kekurangan tugas untuk lagu Rs 15 crore dalam waktu singkat 6-7 bulan. Aggarwal diduga berhasil mengirim uang kiriman asing yang tercemar senilai Rs 430 crore melalui cabang BoBrsquos di Ashok Vihar dalam waktu singkat. Laporan mengatakan bahwa lebih banyak penangkapan perantara serupa dan pelaku lainnya, termasuk pegawai BoB, dapat berlangsung dalam waktu dekat. Semua terdakwa menuduh setidaknya ada 15 perusahaan palsu, dari total 59 yang terlibat. ED sekarang sedang menyelidiki lebih lanjut untuk memeriksa kegiatan sisa dugaan 44 perusahaan palsu yang memompa uang ke lokasi di luar negeri dengan cara yang sama. Pertanyaannya adalah jika mereka yang ditangkap adalah tengkulak maka siapa gembong rakasa ini. Seperti semua penipuan keuangan, ada jejak uang yang pada akhirnya akan mengarah ke penerima manfaat. ED mengatakan BoB menginformasikan kepada mereka bahwa jumlah total yang disetorkan ke dalam 59 akun adalah Rs 5.151 crore dan hanya 6,66 persen (Rs 343 crore) dari jumlah ini telah disetorkan secara tunai ke bank sementara jumlah Rs 4.808 crore lainnya melalui jalur perbankan lainnya. . Hampir 90 persen dari jumlah tersebut berasal dari Real Time Time settlement systems (RTGS) dari 30 bank lain yang terdiri dari bank sektor publik, bank asing, bank swasta dan bank koperasi, yang mengindikasikan keterlibatan lebih banyak bank dalam penipuan tersebut. Antara bulan Mei 2014 dan Agustus 2015, 5853 pengiriman uang ke luar negeri sebesar Rs 3.500 crore, terutama untuk keperluan pengiriman uang pengiriman impor39. Dana ditransfer melalui 38 rekening giro ke berbagai pihak luar negeri yang berjumlah 400, yang sebagian besar berbasis di Hong Kong dan satu di UAE. BoB mengatakan total nilai pengiriman uang ilegal melalui Cabang Ashok Vihar di New Delhi adalah 546,10 juta (Rs 3,500 crore), jauh lebih rendah dari Rs 5,151 crore yang diperkirakan oleh ED dan Rs 6,000 crore oleh CBI. Sebagian besar transaksi forex dilakukan di rekening giro yang baru dibuka dimana penerimaan kas berat teramati, namun cabang tersebut tidak menaikkan bendera merah dan banyak peraturan tidak diikuti. 4) Aturan yang tidak diikuti Seluruh penipuan terungkap karena pejabat BoB menunjukkan adanya transaksi mencurigakan ke agen investigasi. Tapi ada juga penyimpangan di BoBrsquos juga. Bank diharapkan dapat mengumpulkan laporan transaksi luar biasa (ETR) dan laporan transaksi mencurigakan (STRs) dengan RBI jika terjadi ketidaksesuaian. Keterlambatan dalam menunjukkan ketidaksesuaian ini mengakibatkan scam mendapatkan momentum. 5) Pertanyaan yang Belum terjawab Kelemahan Duty Drawback nampaknya lebih kecil dari keduanya, tapi ini adalah skema pengiriman uang muka yang bisa digulirkan ke depan. Sejak operasi dimulai pada bulan Agustus 2014, perencanaannya akan memakan waktu beberapa bulan sebelumnya, yang bersamaan dengan datangnya kekuasaan pemerintah baru. Uang pengiriman uang yang dikeluarkan untuk mengimpor skema uang telah digunakan untuk mentransfer uang hitam dari India karena kekhawatiran akan hal itu terdeteksi. Kita perlu tahu, siapa uangnya dan seberapa besar jumlah uang itu dihasilkan tanpa diketahui. Ada lebih banyak cerita tentang Om Prakash Rungta dari kota pertambangan Chibasa di Jharkhand, seorang pedagang batubara lsquosmallrsquo yang memiliki perusahaan di Hong Kong di mana jutaan dolar ditransfer. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22